日前，保監會出臺《保險業大額交易和可疑交易報告數據報送接口規范》（試行），如果客戶當日累計投保20萬元以上或出現可疑交易等，將被納入反洗錢監測范圍。

　　所謂保險業大額交易，是指當日累計交易20萬元人民幣以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取等其他形式的現金收支；可疑交易特征是，短期內分散投保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋；頻繁投保、退保、變換險種或保險金額；保險代理人代付保費，但不能說明來源等均被納入反洗錢監測范圍。

　　根據要求，保險公司應建立客戶身份識別和交易記錄保存等內部操作規程，建立反洗錢內部控制制度。本報記者 劉鋒

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